Tin người lạ, “bay sạch” 116 triệu vì nhiệm vụ kiếm tiền siêu dễ | VTV24

Key Concepts:

• Lừa đảo trực tuyến (Online scams)
• Đánh giá sản phẩm du lịch (Tourism product reviews)
• Nạp tiền mở tài khoản (Account funding)
• Thuế (Tax)
• Rút tiền (Withdrawal)
• Quy trình rút tiền (Withdrawal process)
• Cảnh báo ngân hàng (Bank warnings)
• Ứng dụng uy tín (Reputable applications)
• Kiểm tra thông tin (Information verification)
• Giao dịch ngân hàng (Bank transactions)
• Phong tỏa tài khoản (Account freezing)
• Bảo mật dữ liệu (Data security)

1. Chiêu trò lừa đảo qua website đánh giá du lịch:

• Nạn nhân được một cô gái quen qua mạng dụ dỗ tham gia website đánh giá sản phẩm du lịch để kiếm tiền.
• Ban đầu, nạn nhân nạp 500.000đ để mở tài khoản.
• Sau đó, nạn nhân phải đánh giá các tour du lịch và liên tục nạp thêm tiền để tiếp tục tham gia. Số tiền tăng lên gấp 2-3 lần so với trước.
• Ví dụ: Nạn nhân đã nạp tổng cộng 116 triệu đồng.

2. Các giai đoạn lừa đảo và thủ đoạn:

• Giai đoạn 1: Đóng thuế: Sau khi nạp đủ tiền, kẻ lừa đảo yêu cầu đóng thuế. Khi đóng thuế lần một, chúng báo sai mã và yêu cầu đóng thuế lần hai với số tiền gấp đôi.
• Giai đoạn 2: Sai quy trình rút tiền: Sau khi đóng thuế đúng mã, kẻ lừa đảo thông báo nạn nhân rút tiền sai quy trình. Lúc này, nạn nhân nhận ra mình bị lừa.
• Giai đoạn 3: Tiếp tục lôi kéo và đe dọa: Kẻ lừa đảo tiếp tục gọi điện, nhắn tin liên tục, thúc giục nạn nhân nạp thêm 60 triệu đồng với lời hứa sẽ rút được toàn bộ số tiền.
• Ví dụ: "Bây giờ mày thử đóng tiền vào xem mày có rút được tiền của mày ra không chứ trang này không phải trang lửa đảo."
• Kẻ lừa đảo đe dọa sẽ nói với vợ nạn nhân về việc "đem tiền cho gái" nếu không nạp tiền.

3. Cảnh báo và khuyến cáo từ ngân hàng:

• Ngân hàng thường xuyên cảnh báo người dân nâng cao cảnh giác khi tham gia đánh giá tour trên website lạ hoặc mua combo du lịch giá rẻ.
• Khuyến cáo nên ưu tiên đặt dịch vụ qua ứng dụng uy tín hoặc công ty đáng tin cậy.
• Trước khi thanh toán qua mạng xã hội, cần kiểm tra kỹ thông tin và gọi điện trực tiếp cho đơn vị cung cấp.
• Nếu nghi ngờ bị lừa đảo liên quan đến giao dịch ngân hàng, hãy nhanh chóng liên hệ chi nhánh gần nhất hoặc bộ phận hỗ trợ qua email, hotline để được xử lý kịp thời.

4. Quy trình xử lý khi phát hiện giao dịch lừa đảo:

• Khi khách hàng thông báo tài khoản nhận tiền là của giao dịch lừa đảo, ngân hàng sẽ xác minh thông tin và thực hiện phong tỏa tài khoản.
• Trong trường hợp phức tạp hoặc chưa đủ dấu hiệu, ngân hàng sẽ kết hợp với cơ quan cảnh sát điều tra.

5. Giải pháp bảo mật và kết quả:

• Ngân hàng Nhà nước yêu cầu áp dụng các giải pháp bảo mật và làm sạch dữ liệu.
• Trong 6 tháng năm 2025, số vụ lừa đảo tài khoản ngân hàng đã giảm mạnh: giảm 57% số khách hàng bị lừa và giảm 47% số tài khoản nhận tiền lừa đảo so với cùng kỳ năm 2024.

6. Synthesis/Conclusion:

Video highlights the increasing prevalence of online scams, particularly those targeting individuals through fake tourism product review websites. The scammers use manipulative tactics, including initial small investments followed by escalating demands for funds under false pretenses like taxes and withdrawal fees. Banks are actively warning customers and implementing security measures to combat these scams, resulting in a significant reduction in successful fraud cases. The key takeaway is the importance of vigilance, verifying information, and using reputable platforms for online transactions.