Núp bóng công ty mua bán nợ - Biến tướng nguy hiểm của hoạt động đòi nợ thuê | VTV24

Key Concepts

• Mua bán nợ (Debt Trading/Purchasing): Hình thức kinh doanh được các đối tượng sử dụng để hợp thức hóa hành vi đòi nợ thuê trái phép.
• Hợp đồng giả cách (Sham Contracts): Các giao dịch dân sự được lập ra một cách giả tạo nhằm che giấu bản chất thực sự của giao dịch (thường là cho vay lãi nặng hoặc đòi nợ thuê).
• Khủng bố tinh thần: Hành vi đe dọa, gây áp lực tâm lý, làm ảnh hưởng đến đời sống và công việc của con nợ.
• Tội phạm có tổ chức: Các nhóm đối tượng liên kết, sử dụng nhân sự có tiền án, tiền sự để thực hiện hành vi phạm pháp.

1. Bản chất và thủ đoạn của các công ty mua bán nợ

Các công ty mua bán nợ (điển hình là Công ty TNHH Mua bán nợ Nhất Tín) hoạt động dưới vỏ bọc hợp pháp nhưng thực chất là tổ chức đòi nợ thuê với các thủ đoạn tinh vi:

• Mô hình kinh doanh: Ký kết hợp đồng mua bán nợ với thỏa thuận hưởng tỷ lệ hoa hồng từ 30% đến 50% trên tổng số tiền đòi được.
• Thủ đoạn cưỡng chế: Dưới sự chỉ đạo của giám đốc (như Hồ Minh Đạt), các đối tượng cộm cán về hình sự, có hình xăm, ngoại hình bặm trợn được huy động để đe dọa, khủng bố tinh thần, thậm chí hành hung con nợ.
• Gây áp lực: Các đối tượng liên tục xuất hiện tại nhà riêng hoặc cửa hàng của con nợ, gây rối, cản trở kinh doanh khiến nạn nhân hoảng loạn, phải bỏ trốn hoặc tránh mặt.
• Sử dụng mạng xã hội: Các đối tượng sử dụng tài khoản cá nhân có hàng triệu lượt theo dõi để vừa uy hiếp con nợ, vừa khuếch trương thanh thế nhằm thu hút các hợp đồng mới.

2. Công tác điều tra và xử lý của cơ quan chức năng

Công an TP.HCM đã triển khai các biện pháp nghiệp vụ quyết liệt để triệt phá các đường dây này:

• Quy mô triệt phá: Đã khởi tố và bắt giữ 54 bị can thuộc 7 công ty liên quan (bao gồm các công ty như: Công ty Mua bán nợ Đức Bắc, Công ty Mua bán nợ Hồng Lê Phong Gia Lai, Công ty Mua bán nợ Nhất Tín).
• Tang vật thu giữ: Hàng ngàn hợp đồng vay tiền với tổng dư nợ lên đến hàng trăm tỷ đồng cùng nhiều tài liệu chứng minh hành vi phạm tội.
• Phương thức đấu tranh: Cơ quan công an tập trung làm rõ việc các nhóm tội phạm cho vay lãi nặng đã chuyển hóa hình thức hoạt động sang "mua bán nợ" để né tránh pháp luật. Dù các đối tượng có liên kết tinh vi và hợp thức hóa bằng nhiều loại hợp đồng, cơ quan chức năng vẫn kiên quyết triệt xóa.

3. Khuyến cáo từ cơ quan công an

Cơ quan chức năng đưa ra các cảnh báo quan trọng cho người dân:

• Giải quyết tranh chấp: Khuyến khích người dân giải quyết các tranh chấp nợ thông qua con đường Tòa án, tránh thuê các nhóm đòi nợ trái phép vì đây là hành vi tiếp tay cho tội phạm.
• Cảnh giác với hợp đồng: Nâng cao cảnh giác trước các "hợp đồng giả cách" – những giao dịch dân sự được lập ra để che giấu mục đích đòi nợ thuê hoặc cho vay lãi nặng.
• Ứng xử trên mạng xã hội: Không chia sẻ, bình luận hoặc phát tán các clip bôi nhọ con nợ trên mạng xã hội, vì hành vi này có thể vi phạm quy định của pháp luật.

4. Tổng kết

Các nhóm tội phạm hiện nay đã chuyển dịch từ mô hình đòi nợ thuê truyền thống sang hình thức "mua bán nợ" để hợp thức hóa hành vi phạm pháp. Tuy nhiên, với sự vào cuộc quyết liệt của Công an TP.HCM, hàng loạt công ty núp bóng đã bị triệt phá. Thông điệp cốt lõi là người dân cần tuân thủ pháp luật trong việc giải quyết tranh chấp tài chính, tránh xa các dịch vụ đòi nợ trái phép và không tiếp tay cho các hành vi bôi nhọ, khủng bố trên không gian mạng.