Mất trắng hơn 7,4 tỷ đồng do bị lừa đầu tư sàn tài sản quốc tế | VTV24

Key Concepts

• Lừa đảo trực tuyến (Online Fraud): Deceptive practices conducted over the internet to obtain financial or personal gain.
• Bẫy đầu tư lợi nhuận cao (High-Profit Investment Traps): Schemes promising unrealistically high returns to lure investors.
• Tài sản số (Digital Assets): Digital or virtual representations of value, such as cryptocurrencies.
• Lừa trồng lừa (Layered Scam/Scam on Scam): A secondary scam targeting victims who have already been defrauded, promising recovery of lost funds.
• Định danh (Identification/Verification): The process of verifying the identity of individuals participating in digital asset markets.

Tình hình Lừa đảo Trực tuyến và Thiệt hại Kinh tế (Online Fraud Situation and Economic Damage)

Theo thống kê của Hiệp hội an ninh mạng quốc gia, tổng thiệt hại do lừa đảo trực tuyến gây ra trong năm 2025 vừa qua là hơn 6.000 tỷ đồng. Con số này cho thấy mức độ nghiêm trọng và gia tăng của tình trạng lừa đảo trực tuyến tại Việt Nam. Mặc dù các phương tiện truyền thông đã liên tục cảnh báo, nhưng các kịch bản lừa đảo, đặc biệt là các hình thức đầu tư vào tài sản số quốc tế với lời hứa lợi nhuận cao, vẫn khiến nhiều người mất tiền.

Kịch bản Lừa đảo Tinh vi và Thủ đoạn của Đối tượng (Sophisticated Fraud Scenarios and Tactics of Perpetrators)

Các đối tượng lừa đảo hiện nay không chỉ khai thác lòng tham của nạn nhân mà còn xây dựng các kịch bản rất tinh vi để chiếm được lòng tin trước khi thực hiện hành vi lừa đảo. Một ví dụ điển hình là vụ việc một phụ nữ tại Thành phố Hồ Chí Minh bị mất hơn 7,4 tỷ đồng trong vòng một tháng.

Quy trình lừa đảo cụ thể như sau:

1. Tiếp cận và Tạo Vỏ Bọc: Đối tượng lợi dụng thông tin cá nhân của nạn nhân (trong trường hợp này là tin cho thuê nhà) để tiếp cận và tạo dựng hình ảnh là người thành đạt, có địa vị xã hội trên mạng xã hội.
2. Xây dựng Lòng tin: Đối tượng chủ động làm quen, giao lưu và xây dựng lòng tin với nạn nhân thông qua các tương tác trực tuyến.
3. Dẫn dụ Đầu tư: Sau khi đã chiếm được lòng tin, đối tượng dẫn dụ nạn nhân đầu tư vào tiền điện tử.
4. Kích thích Lòng tham: Ở những giao dịch đầu tiên, đối tượng cho phép nạn nhân rút tiền gốc và lãi thành công để tạo cảm giác tin tưởng và kích thích lòng tham.
5. Chiếm đoạt Tài sản: Khi số tiền đầu tư lên đến hơn 7,4 tỷ đồng, đối tượng tạo ra các lỗi hệ thống hoặc yêu cầu đóng các khoản phí không chính đáng (phí giải tỏa, thuế thu nhập) để chiếm đoạt toàn bộ số tiền.

Tổ chức và Đường dây Lừa đảo (Organization and Fraud Networks)

Điều tra cho thấy các vụ lừa đảo này thường được thực hiện bởi các đường dây tổ chức chặt chẽ, đưa người vượt biên sang Campuchia để vận hành các sàn giao dịch ảo. Điều này cho thấy mức độ chuyên nghiệp và quy mô của các băng nhóm lừa đảo.

Cảnh báo về Dịch vụ Thu hồi Tiền Treo (Warning about Recovery Services)

Cơ quan chức năng cảnh báo người dân tuyệt đối không tin vào các dịch vụ thu hồi tiền treo, vì đây thực chất là một hình thức lừa đảo khác, được gọi là "lừa trồng lừa". Các dịch vụ này hứa hẹn sẽ giúp nạn nhân lấy lại số tiền đã mất, nhưng thực tế lại tiếp tục chiếm đoạt tài sản của họ. Như lời khẳng định, hiện tại chưa có bất kỳ cơ quan nhà nước hay tổ chức nào có thể đảm bảo thu hồi được tiền bị lừa đảo trực tuyến.

Quy trình Lừa đảo Tổng quan (Overall Fraud Process)

Quy trình lừa đảo của tội phạm được tóm tắt như sau:

1. Tiếp cận: Làm quen với nạn nhân.
2. Xây dựng Lòng tin: Tạo dựng mối quan hệ và lòng tin.
3. Cất lưới: Thực hiện hành vi lừa đảo.
4. Tái lừa: Lừa đảo lần hai bằng cách hứa hẹn thu hồi tiền.

Tình hình Pháp lý và Thị trường Tài sản Số (Legal Situation and Digital Asset Market)

Từ năm nay, thị trường tài sản số tại Việt Nam đã chính thức được định danh và vận hành. Tuy nhiên, đến thời điểm hiện tại, vẫn chưa có sàn giao dịch tài sản số nào được cấp phép hoạt động. Do đó, người dân cần hết sức cẩn trọng và kiểm tra kỹ thông tin trước khi tham gia bất kỳ hình thức đầu tư nào, đảm bảo rằng mình đang tham gia vào một kênh đầu tư hợp pháp.

Kết luận (Conclusion)

Tình trạng lừa đảo trực tuyến đang diễn biến phức tạp và gây thiệt hại lớn về kinh tế. Để phòng tránh, người dân cần nâng cao cảnh giác, không tin vào các lời hứa lợi nhuận cao, kiểm tra kỹ thông tin trước khi đầu tư và tuyệt đối không sử dụng các dịch vụ thu hồi tiền treo. Việc tham gia vào các kênh đầu tư hợp pháp và được cấp phép là điều cần thiết để bảo vệ tài sản của bản thân.