5년전 비트코인에 영끌한 사람의 코인 시장 전망

핵심 개념

• 비트코인 (Bitcoin): 탈중앙화된 디지털 화폐.
• 이더리움 (Ethereum): 비트코인 다음으로 큰 시가총액을 가진 암호화폐, 스마트 계약 플랫폼.
• 알트코인 (Altcoin): 비트코인을 제외한 모든 암호화폐.
• 기관 투자자 (Institutional Investors): 연기금, 자산운용사, 기업 등 대규모 자금을 운용하는 주체.
• 개인 투자자 (Individual Investors): 일반 개인 투자자.
• 마이크로스트래티지 (MicroStrategy): 비트코인을 대규모로 매입한 최초의 미국 상장사.
• 스퀘어 (Square): 트위터 CEO가 설립한 결제 회사로 비트코인 매집 발표.
• 블랙록 (BlackRock): 세계 최대 자산운용사로 코인 산업을 핵심 먹거리로 간주.
• 손익비 (Risk-Reward Ratio): 투자에서 얻을 수 있는 잠재적 이익과 감수해야 할 잠재적 손실의 비율.
• 변동성 (Volatility): 자산 가격이 변하는 정도.
• 장기 투자 (Long-term Investment): 단기적인 시장 움직임에 일희일비하지 않고 장기적인 관점에서 자산을 보유하는 전략.
• 화폐 가치 방어 (Currency Value Defense): 인플레이션이나 통화량 증가로 인한 화폐 가치 하락으로부터 자산을 보호하는 행위.
• 전략적 비축 자산 (Strategic Reserve Asset): 국가나 기업이 미래의 불확실성에 대비하여 비축하는 중요 자산.
• 금 시총 (Gold Market Cap): 금의 전체 시장 가치.

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비트코인 투자 여정: 개인에서 기관으로, 그리고 미래를 향한 통찰

이 영상은 재벌집 막내 아들 진도준에 빙의하여 비트코인 시장의 과거, 현재, 미래를 조망하고, 개인 투자자로서 겪었던 경험과 투자 철학의 변화를 공유합니다. 특히 비트코인 시장이 개인 중심에서 기관 중심으로 어떻게 변화했는지, 그리고 이러한 변화가 투자 전략에 어떤 영향을 미치는지에 대한 깊이 있는 분석을 제공합니다.

1. 개인 투자자의 비트코인 시장 진입과 초기 경험

• 2018년 시장 진입: 화자는 2017년 개인 투자자들의 비트코인 붐 이후 2018년 1월 폭락이 시작될 무렵 비트코인을 처음 접하고 소액 투자를 시작했습니다. 당시 시장은 1년 넘게 하락세를 이어가며 운이 좋지 않은 시기였습니다.
• 코로나 팬데믹과 포트폴리오 재편 (2020년): 2020년 1월 비트코인은 약 7,000달러 선을 유지하다가 3월 코로나 폭락을 겪었습니다. 화자는 초기에는 두려움을 느꼈으나, 저점을 지났다고 판단한 4월 초부터 비트코인과 이더리움에 포트폴리오 비중을 거의 전부 실었습니다. 이는 당시 미국 주식보다 비트코인이 더 잘 오를 것이라는 기대감에서 비롯되었습니다.

2. 기관 투자자의 시장 진입과 비트코인 시장의 변화

• 마이크로스트래티지의 선구적 역할 (2020년 8월): 2020년 8월, 마이크로스트래티지의 CEO 마이클 세일러가 비트코인 안티에서 찬양론자로 돌아서며 비트코인을 매입한 첫 미국 상장사로 등장했습니다. 당시 시장은 이를 "미친 놈"으로 보는 시각이 지배적이었습니다.
• 스퀘어의 합류 (2020년 10월): 2020년 10월, 트위터 CEO가 만든 결제 회사 스퀘어도 비트코인 매집을 발표하며 시장 분위기가 미묘하게 바뀌기 시작했습니다.
• 화자의 2020년 예측: 화자는 2020년 10월 영상에서 마이크로스트래티지를 시작으로 비트코인을 받아들이는 기업들이 늘어날 것이며, 이는 "춤추는 사람들의 수가 늘어날 수밖에 없는" 현상과 같다고 예측했습니다.
• 현재 시장 상황 (5년 후): 화자의 예측대로 "걷잡을 수 없이 춤추는 사람들이 늘어났습니다."
  • 트럼프 대통령의 영향: 코인 산업에 친화적인 트럼프 대통령 당선 이후 비트코인이 미국 정부의 공식 전략적 비축 자산으로 지정될 가능성이 언급됩니다.
  • 블랙록의 참여: 세계 최대 자산운용사인 블랙록이 코인 산업을 핵심 먹거리로 인식하고 있습니다.
  • 기업 보유 현황: 현재 비트코인을 보유한 상장사 수는 100개 수준까지 증가했습니다.
  • 이더리움 전략적 매집: 샤프링크 게이밍, 비트마인 등 이더리움을 전략적으로 매집하는 기업들도 생겨나고 있습니다.
• 개인과 기관의 대비: 현재 시장은 기관이나 기업들이 앞다투어 비트코인을 받아들이는 반면, 개인 투자자들은 오히려 조심스러워하는 양상입니다. 기관들이 개인의 비중을 점차 흡수해 가는 과정으로 분석됩니다.

3. 투자 철학과 변동성 관리

• 초기 투자 확신 (2018년): 화자는 "큰 댄스 파티가 시작될 것 같은데 아직 춤추는 사람이 별로 없어서 지금 들어가면 나름 초기일 것 같다"는 생각으로 투자했습니다.
• 손익비에 대한 확신: 비트코인 폭락 이후에도 장기적인 미래를 믿는 사람들이 많아 하방이 막혀 있고, 시장 이탈자들이 많아 향후 재진입할 사람들이 많아 상방이 열려 있다는 판단으로 "손익비가 너무 좋다"고 보았습니다.
• 변동성 경험과 투자 원칙 정립:
  • 많은 투자자들이 가격 변동성에 따라 단기 매매를 시도하다가 큰 상승을 놓치거나, 알트코인으로 옮겨갔다가 손실을 보는 사례를 목격했습니다.
  • 이를 통해 "날씨는 예측하려고 하지 말아야겠다. 단기적인 날씨 예측을 하면서 부지런히 움직여서 투자를 하는 것보다 그냥 장기적인 흐름인 계절만 보고 가만히 있는 게 훨씬 더 돈이 되는구나"라는 투자 원칙을 정립했습니다.

4. 비트코인 vs. 알트코인 및 시장 주기

• 현재 알트코인 시장: 현재 알트코인 불장이라고는 하지만, 개인 투자자들의 적극적인 참여가 부족하여 과거 시장만큼은 못한 상황입니다.
• 화자의 포트폴리오 전략: 현재는 기관들이 선호하는 비트코인과 이더리움 위주로 보유하고 있습니다.
• 시장 주기 분석:
  • 기업들의 파티 (비트코인, 이더리움)가 절정에 다다르면 가격 상승을 따라 개인들의 파티 (알트코인)가 시작됩니다.
  • 개인들의 파티가 절정에 다다르면 큰 폭락의 리스크가 다가옵니다.
  • 기업은 지속 가능한 수준으로 투자하지만, 개인들의 파티는 때때로 지속 불가능한 형태로 걷잡을 수 없이 커지기도 합니다.

5. 비트코인의 미래와 결론

• 여전히 좋은 손익비: 화자는 현재 비트코인의 손익비가 여전히 좋다고 판단합니다. 아직 추가로 합류할 기업들이 많고, 미국과 중국 정부 차원의 대규모 매집은 아직 이루어지지 않았기 때문입니다.
• 금과의 비교: 비트코인의 시가총액은 이미 금을 따라왔으며, 10배만 오르면 금 시총을 넘어설 것입니다. 화자는 "비트코인이 금을 제치는 건 시간 문제"라고 생각하며, 비트코인이 포트폴리오의 큰 비중을 할애할 만한 자산이라고 강조합니다.
• 미래에 대한 비전:
  • 2018년: 비트코인이 사기라는 선입견을 벗어나는 미래.
  • 2020년: 수많은 상장사들이 비트코인을 받아들이는 미래.
  • 현재: 수많은 개인 투자자, 자산운용사, 일반 기업, 각국 정부까지 비트코인을 금처럼 당연하게 포트폴리오에 포함하는 미래.
• 화폐 가치 방어 수단: 트럼프가 연준을 흔들며 돈을 풀어내려는 시기처럼 화폐 가치가 빠르게 증발하는 시기에는 공격적인 투자가 아니더라도 자산 가치 방어를 위해 비트코인을 진지하게 고려해야 한다고 주장합니다.
• 변동성 극복과 안정성: 7년 넘는 시간 동안 비트코인은 극심한 변동성을 보였지만, 화자는 기관의 참여와 이해관계자 증가로 2025년 이후에는 변동성이 어느 정도 지나갔다고 판단합니다. 실제로 트럼프의 관세 쇼크 시기에도 미국 주식보다 하락을 덜하는 안정성을 보여주었다고 언급합니다.
• 시뮬레이션 제안: 시청자들에게 미래를 아는 투자자와 모르는 투자자 입장에서 비트코인의 가격 변동을 시뮬레이션해보고, 과연 버틸 수 있을지 스스로 질문해 볼 것을 제안하며 영상을 마무리합니다.